En ny regel om penningtvätt tvingar kryptobörser att krypa ihop

Kategori: Blockchain Postad 06 feb

Globala finansinstitutioner använder sitt eget säkra meddelandesystem som kallas SWIFT för att utbyta information om finansiella transaktioner och följa reglerna för penningtvätt. Nu är kryptovalutabörser under press från tillsynsmyndigheter att skapa ett liknande system, men det är inte alls klart hur.

Reseregeln: I juni skickade Financial Action Task Force (FATF), den inflytelserika penningtvättsvakthunden, chockvågor genom branschen när den rådde sina 37 medlemsjurisdiktioner runt om i världen att införa en kontroversiell ny regel för vad den kallade tjänsteleverantörer för virtuella tillgångar. Regeln, som kräver att utbyten delar information om identiteten för avsändaren och mottagaren av överföringar över en viss tröskel, liknar en amerikansk bankförordning som kallas reseregel .

SWIFT, men för krypto? Kritik har argumenterat att den nya regeln är betungande eftersom den uppmanar branschen att bygga en helt ny teknisk infrastruktur för att dela information. På grund av kryptovalutans pseudonyma karaktär är det inte nödvändigtvis självklart att byta, till exempel när en kund skickar pengar till en annan börs. Allt de kan se är en rad bokstäver och siffror, så avsändaren kan lika gärna överföra pengar till en annan plånbok som samma person kontrollerar. Nu måste börserna på något sätt identifiera sig. Andra har hävdat att regeln kommer att få blivande penningtvättare att använda tjänster och verktyg som är svårare att polisera. Icke desto mindre har branschen inte lämnats något annat val än att komma på något som SWIFT-nätverket, men för krypto. Och de måste komma på något snabbt; FATF planerar att se över sina framsteg i juni.

En komplicerad röra: Enligt en ny, detaljerad titt inuti processen av CoinDesk , svåra frågor kvarstår om hur exakt utbyten ska överföra information till varandra. Ska den processen använda en blockchain, eller förlita sig på en mer traditionell, centraliserad design? Ska det vara en kommersiell produkt eller baserad på öppen källkod? Bör börser distribuera flera produkter eller ska de alla försöka komma överens om en? Enligt CoinDesk finns det mer än 20 olika produkter under utveckling för tillfället.

Juridisk huvudvärk också: Problemet är inte rent tekniskt. Om utbyten måste utbyta information som identifierar deras kunder, måste de också navigera i datasekretesslagar som EU:s GDPR.

Håll dig uppdaterad med den snabbrörliga och ibland förbryllande världen av kryptovalutor och blockkedjor med vårt veckovisa nyhetsbrev Chain Letter. Prenumerera här . Det är gratis!