Hemligheterna bakom penningtvätt online

Penningtvätt blir alltmer en cyberbrottslighet. De dagar då skurkarna skulle dyka ner till kasinot och hoppas kunna omvandla sitt byte till en ren vinst på roulettebordet är förbi. Och mindre populär är den gamla bluffen att teckna en försäkring och sedan lösa in den med rabatt.

Istället fokuserar moderna kriminella på internet. Och möjligheterna att förvandla smutsiga pengar till en fläckfri nyans av grönt är rikliga.

Så idag undersöker Jean-Loup Richet, en forskarassistent vid ESSEC Business School strax utanför Paris, de nya tekniker som kriminella använder i en rapport skriven för FN:s kontor för droger och brott. Och han avslöjar hur kreativa och opportunistiska penningtvättare har blivit.

Att forska i den här typen av operationer är i sig svårt. Som Richet uttrycker det: Bad guys och deras banker delar inte information om kriminella strävanden.

Istället har han fått kasta sitt nät lite bredare. Richets huvudsakliga informationskällor är hackerforum online där anonyma brottslingar utbyter tips om de bästa sätten att tvätta pengar och är förvånansvärt uppriktiga om sina metoder.

På vissa sätt är många av dessa metoder föga överraskande. Ett vanligt tillvägagångssätt fram till nyligen var att använda den costaricanska digitala valutatjänsten Liberty Reserve. Detta konverterade dollar eller euro till en digital valuta som kallas Liberty Reserve dollars eller Liberty Reserve Euros, som sedan kunde skickas och tas emot anonymt - en av få tjänster som tillåter detta. Mottagaren kan sedan konvertera Liberty Reserve-valutan tillbaka till kontanter för en liten avgift.

I maj i år lade dock de amerikanska myndigheterna ner tjänsten och anklagade dess grundare och flera andra för penningtvätt.

Men Richet säger att stängningen av Liberty Reserve sannolikt inte kommer att avsluta dessa metoder eftersom det finns så många alternativ. Dessa inkluderar WebMoney, Bitcoins, Paymer, PerfectMoney och så vidare.

Ett annat allt vanligare sätt att tvätta pengar är att använda onlinespel. I ett växande antal onlinespel är det möjligt att omvandla pengar från den verkliga världen till virtuella varutjänster eller kontanter som senare kan omvandlas tillbaka till den riktiga varan. Populära spel för den här typen av bedrägeri inkluderar Second Life och World of Warcraft, säger Richet.

Sedan finns det pengamule-bedrägerierna. De flesta känner till skräpposten där en högnivåtjänsteman från ett utvecklingsland ber din hjälp att överföra betydande summor pengar och är beredda att betala bra för dina tjänster. Men först kräver de dina bankuppgifter som de snabbt använder för att tömma ditt konto och sedan försvinna.

Men i ett växande antal fall överför brottslingarna faktiskt stora summor pengar till ditt konto och ber dig sedan vidarebefordra dem. Men eftersom det handlar om stulna medel som tvättas, är du ansvarig för brottet.

En annan bluff är att erbjuda människor jobb där de kan tjäna en betydande inkomst från att arbeta hemifrån. Men 'jobbet' innebär att acceptera pengaöverföringar till deras konton och sedan föra över dessa medel till ett konto som har skapats av arbetsgivaren. Penningtvätt med andra ord!

Och det här är bara några höjdpunkter från Richets omfattande trål. En del av hans mål med denna forskning är att göra människor medvetna om vilka typer av bedrägerier som pågår så att de är mindre benägna att bli offer. Som individer är det vårt ansvar att hålla oss informerade och alltid vara medvetna om de metoder som dessa brottslingar kan använda för att involvera oss i deras tvättprogram, avslutar han.

Ett värdigt mål utan tvekan men ett som också publicerar planerna för andra brottslingar att kopiera. Huruvida detta är en risk värd att ta är svårt att bedöma. Dina åsikter i kommentarsfältet tack.

Ref: arxiv.org/abs/1310.2368 : Tvätta pengar online: en översyn av cyberbrottslingars metoder

Dölj