Den amerikanska regeringen har ett dolt vapen som den skulle kunna använda mot Bitcoin

En fysisk representation av en Bitcoin lutad mot en bärbar datorskärm Aleksi Räisä är Unsplash

Om du är intresserad av framtidens kryptovaluta bör du nog lära känna Bank Secrecy Act, en nästan 50 år gammal lag som kräver att finansinstitut i USA ska hjälpa brottsbekämpande myndigheter att polisera penningtvätt.

Regeringen skulle en dag kunna försöka använda lagen för att införa strikta kontroller av hur – och om – vissa blockchain-baserade valutor kan användas.

Ta det från David Murray, en vicepresident på Financial Integrity Network, ett konsultföretag i Washington, DC, som fokuserar på olaglig finansiering. I vittnesbörd denna vecka inför en underkommitté i senaten, uppmanade Murray regeringen att utöka sina befogenheter under BSA för att bekämpa användningen av kryptovaluta av människohandlare. Virtuella tillgångar är sårbara för olaglig finansiering eftersom de erbjuder snabb och oåterkallelig uppgörelse och potential för anonymitet, sa han.

Traditionellt har ansträngningarna att sålla bort olaglig finansiering fokuserat på banker och andra finansiella mellanhänder. Men offentliga blockchain-nätverk som Bitcoin utgör unika utmaningar för brottsbekämpning. BSA, till exempel, ger mandat att finansinstitut samlar in viss information om sina användare och lämnar in rapporter till det amerikanska finansdepartementet när transaktioner är större än 5 000 USD eller på annat sätt anses vara misstänkta. Men eftersom ett globalt nätverk av datorer – inte en centraliserad institution – validerar Bitcoin-transaktioner, vem ska de då reglera?

För att skärpa greppet om kryptovaluta, sa Murray, borde finansdepartementet bredda BSA:s definition av en finansiell institution till att även omfatta vissa tjänsteleverantörer av kryptovaluta. Medan kryptovalutabörser och leverantörer av lagring av kryptotillgångar redan omfattas av BSA, förblir andra viktiga deltagare i blockchain-system utanför lagens räckvidd, och det borde ändras, hävdade Murray.

En grupp han specifikt nämnde var transaktionsvaliderare för virtuella tillgångar. Olika blockkedjesystem fungerar på olika sätt, men i alla måste deltagare som kör programvaran nätverket använder för att validera nya transaktioner. Bitcoin och liknande kryptovalutor kallar dem gruvarbetare eftersom de får nypräglade digitala pengar i utbyte mot denna aktivitet. Murray sa att USA borde reglera gruvarbetare som så kallade penningtjänsteföretag .

Men att reglera gruvarbetare skulle i princip göra tekniken livskraftig, åtminstone i USA, säger Peter Van Valkenburgh , forskningschef vid Coin Center, en blockchain policy advocacy group i Washington, DC. Det är nog inte ens möjligt heller. Med tanke på den globala, pseudonyma karaktären hos Bitcoin och liknande system skulle det vara svårt för att inte säga omöjligt att identifiera och lokalisera alla gruvarbetare, som bara skulle kunna flytta till andra länder med mindre strikta regler. Dessutom, säger Van Valkenburgh, är det inte meningsfullt att tvinga Bitcoin-gruvarbetare att hålla reda på sina kunder på det sätt som en finansiell institution skulle göra, eftersom de egentligen inte har kunder. De har ingen aning om vem som har begärt transaktioner på blockkedjan, säger han och tillägger att de bara kör protokollet i hopp om en belöning.

Van Valkenburgh noterar att finansdepartementet länge har haft makten att bredda BSA:s definition av en finansiell institution till att inkludera kryptovalutagruvarbetare, men hittills har det uttryckligen valt att inte göra det. Det internationella organet som ansvarar för att bevaka penningtvätt, Financial Action Task Force, har också valt att undvika att reglera gruvarbetare, istället fokusera på utbyten av kryptovaluta.

Det är inte bortom möjligheten att detta kan förändras, kanske i kölvattnet av framtida brott som involverar användning av kryptovaluta. Om amerikanska myndigheter någonsin försöker utöka sina befogenheter under BSA för att slå ner på kryptovaluta, kommer de dock att vara i en kamp. Van Valkenburgh argumenterar att använda BSA för att reglera mjukvaruutvecklare för kryptovaluta och enskilda användare skulle vara grundlagsstridig.

Dölj